Theo Epoch Time đưa tin, các nhà điều tra thuộc Cục Điều tra Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ (HSI) gần đây xác nhận rằng các tập đoàn tội phạm có tổ chức của Trung Quốc đang xây dựng một mạng lưới rửa tiền khổng lồ thông qua thẻ quà tặng bán lẻ của Mỹ, ví di động và tiền điện tử để chuyển tiền thu được từ tội phạm sang Trung Quốc, quy mô có thể lên tới hàng tỷ USD.

Theo Bloomberg đưa tin, cuộc điều tra mang tên “Chiến dịch Red Hook” (Project Red Hook) đã phát hiện mạng lưới tội phạm Trung Quốc thông qua việc mua, đánh cắp và bán lại thẻ quà tặng bán lẻ của Mỹ, đã chuyển đổi tiền thu được từ tội phạm thành tiền điện tử, sau đó chuyển ra khỏi biên giới thông qua các nền tảng thanh toán của Trung Quốc, hình thành một “kênh xuất khẩu vốn” bí mật và hiệu quả.

Trợ lý Đặc vụ HSI, ông Adam Parks, chỉ ra trong một cuộc phỏng vấn rằng, mục tiêu cuối cùng của các nhóm này là “chuyển đổi tiền thu được từ lừa đảo và các tội phạm khác thành tiền có thể lưu chuyển tự do”. Ông nói: “Đối với Trung Quốc, hệ thống thương mại và thanh toán khổng lồ cung cấp một kênh xuất khẩu hoàn hảo.”

Chuỗi rửa tiền xuyên biên giới có hệ thống

Các nhà điều tra cho biết, mạng lưới tội phạm này có sự phân công chặt chẽ trong và ngoài Trung Quốc, hình thành một chuỗi công nghiệp hoàn chỉnh. Tập đoàn tội phạm trước tiên mua thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp tại Trung Quốc qua WeChat, thanh toán bằng tiền điện tử và nạp số dư vào ví di động. Những kẻ điều hành tại Mỹ sau đó sử dụng các tài khoản này để mua các sản phẩm điện tử giá cao như iPhone, máy tính xách tay, sau đó vận chuyển về Trung Quốc để bán lại.

Điều tra viên cao cấp của HSI, ông Dariush Vollenweider, mô tả: “Hệ thống này hoạt động chính xác như một chuỗi cung ứng. Khi người tiêu dùng vừa nạp tiền vào thẻ quà tặng, một phần tiền có thể đã bị chuyển đi.”

“Tưởng chừng nhỏ bé, thực ra lại đáng kinh ngạc”

Các quan chức thực thi pháp luật chỉ ra rằng mối nguy hiểm của lừa đảo thẻ quà tặng nằm ở chỗ nó “trông có vẻ bình thường”. Thẻ quà tặng được trưng bày rộng rãi tại các cửa hàng bán lẻ và bên cạnh quầy thu ngân, giao dịch thông qua các kênh thanh toán quen thuộc, thiệt hại được phân tán trong hàng nghìn giao dịch nhỏ lẻ, khiến chúng khó bị phát hiện hoặc theo dõi.

Ông Vollenweider cho biết: “Mỗi khi có người nạp tiền vào một chiếc thẻ đã bị xâm nhập, có thể sẽ có một phần tiền chảy ra nước ngoài. Khi các giao dịch như vậy tích lũy đến hàng triệu lần, quy mô trở nên đáng kinh ngạc.”

Lừa đảo viễn thông và “trang trại SIM” trợ giúp

HSI đồng thời cảnh báo, các mạng lưới rửa tiền này thường phối hợp với các hoạt động lừa đảo viễn thông. Tội phạm sử dụng lừa đảo qua tin nhắn quy mô lớn (smishing), giả mạo công ty bưu chính, thu phí đường bộ hoặc chuyển phát nhanh, để dụ dỗ nạn nhân nhập thông tin thẻ tín dụng trên các trang web giả mạo (phishing). Thông tin bị đánh cắp ngay lập tức được nạp vào ví điện tử, được sử dụng cho việc tiêu dùng tức thời của tập đoàn tội phạm tại Mỹ.

Các quan chức thực thi pháp luật chỉ ra rằng, một số nhóm tội phạm đã thiết lập “trang trại SIM” (SIM farms) ở nước ngoài, sử dụng hàng trăm nghìn thẻ SIM để gửi tin nhắn lừa đảo, hình thành chuỗi vận hành công nghiệp hóa.

Tháng trước, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ (Secret Service) đã phá vỡ một trung tâm điều hành web đen gần trụ sở Liên Hợp Quốc tại New York, bên trong chứa hơn 300 máy chủ SIM và 100.000 thẻ SIM. Ban đầu, chính quyền nghi ngờ cơ sở này có liên quan đến mối đe dọa an ninh đối với Tổng thống Trump (Donald Trump) khi ông tham dự Đại hội đồng Liên Hợp Quốc, nhưng sau đó xác nhận đây là một phần của mạng lưới lừa đảo tài chính.

Thị trường xám “Daigou” (mua hộ) trở thành mảnh đất cho rửa tiền

Các quan chức thực thi pháp luật chỉ ra rằng, hành vi này có thể bắt nguồn từ thị trường xám “Daigou” (mua hộ) đã tồn tại lâu năm ở Trung Quốc. Do Trung Quốc có những hạn chế nghiêm ngặt đối với ngoại hối và nhập khẩu hàng xa xỉ, dịch vụ mua hộ ở nước ngoài đã dần dần phát triển thành một kênh rửa tiền.

Báo cáo tháng 8 năm nay của Bộ Tài chính Hoa Kỳ ước tính, có khoảng 9,6 triệu USD giao dịch đáng ngờ liên quan đến mạng lưới mua hộ, nguồn vốn của chúng đến từ thu nhập của các nhóm rửa tiền tại Mỹ.

Các vụ án bị phát hiện thường xuyên trên khắp nước Mỹ

Các vụ án liên tục bị phanh phui ở nhiều tiểu bang. Cảnh sát Santa Rosa, California đã bắt giữ hai người đàn ông Nam California, phát hiện tổng cộng hơn 25.000 thẻ quà tặng đã bị can thiệp trong xe và phòng khách sạn của họ. Ba người đàn ông quốc tịch Trung Quốc ở New Hampshire đã bị kết án tù liên bang từ hai đến năm năm vì sử dụng thẻ quà tặng điện tử bị đánh cắp để mua sản phẩm của Apple. Một công dân Trung Quốc khác ở Florida bị kết án 33 tháng tù giam vì sở hữu hơn 6.000 thẻ quà tặng bất hợp pháp.

Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ đang tiếp tục truy lùng chuỗi tội phạm xuyên biên giới này, đồng thời kêu gọi các tổ chức tài chính và nhà bán lẻ tăng cường giám sát, để ngăn chặn việc chi tiêu hàng ngày của người tiêu dùng Mỹ bị biến thành “nhiên liệu” cho rửa tiền quốc tế.

Theo Epoch Times